人工智能(AI)和机器学习支持的法律技术解决方案正在对金融机构的日常法律工作产生巨大影响，包括管理因NDA、供应商合同、合并协议和其他协议而产生的合同义务的合规法律合同。使用正确的工具，包括合同分析软件，金融机构可以更好地确保遵守所有合同条款，同时减少错误和低效。
几乎每一家大型金融机构都受到SEC的监管，SEC对注册投资顾问或经纪交易员的行为实施了严格的规定。SEC将一个组织视为良好参与者的一个重要因素是该组织是否遵守其协议及其对交易对手的合同义务。
在审查、审计或检查过程中，SEC可能会更加关注那些金融机构，清楚地了解它们的合同和协议中的条款，跟踪这些义务，并确保它们遵守这些义务。合同的范围非常广泛，既包括积极义务(如有效的报告要求)，也包括消极合同(如对特定投资者愿意投资的工具类型的限制)。从历史上看，跟踪所有这些不同的义务非常耗时，几乎是不可能的。
在最好的情况下，大多数金融机构传统上将其合同义务列表汇编成过时的PDF或Word文档。这份清单花费了大量资源来创建，但它无助于主动提醒公司他们的义务或以任何积极的方式监控和跟踪合规性。相反，文件中没有涵盖数百项义务，很少或根本没有办法提取数据并使其对确保合规有用。
幸运的是，最新一波法律技术解决方案使金融机构能够更清楚地了解自己的合同义务，从而更有效地确保合规。
人工智能和支持机器学习的工具可以提取合同，并帮助确定其具有约束力的法律义务，这在历史上是人类用人工流程完成的一小部分时间。虽然我们仍然处于使用这些工具完全自动化合同数据捕获的早期阶段，但一些法律技术公司已经提供了从法律合同中识别和提取关键条款并将这些条款转换为可用数据形式的解决方案。允许组织主动跟踪其义务。
